澳大利亚证监会（ASIC）于7月11日发出一份咨询文件，针对外汇经纪商零售客户资金情况进行定期报告寻求公众意见和反馈。在这份咨询文件中，ASIC针对零售客户资金主要提出了两项新规：

· 每日对账。每一个持有澳大利亚金融服务牌照（AFSL）的公司必须每日/月进行客户报告资金和实际持有资金对账。每一个客户的账户都必须核对，所有账户资金也需进行总体核对。如果无法执行对账、抑或发现报告资金和实际资金出现差异，持牌方必须通知ASIC。

· 向ASIC提交月度和年度报告。每一个AFSL持牌公司必须在每个月结束后的10个工作日内向ASIC提交详细的对账报告，内容需涵盖每一个客户的报告资金、持牌方记录的资金以及总体对账情况。

这一规定显然是在深入执行澳大利亚对零售客户资金的改革。今年3月27日，澳洲政府议会就正式通过了财政修正法案，确定了对零售场外（OTC）衍生品客户资金进行改革，禁止经纪商动用客户资金作为运营资本。这一新规适用于零售OTC外汇及差价合约（CFDs）行业。

经纪商动用客户资金，无疑增加了客户的亏损风险。尤其是在经纪商破产的情况下，客户资金也常被用于偿还优先债权人。

实际上，在以严格著称的几个国家中，允许经纪商动用客户资金已经是非常少见的现象了。英国、美国、塞浦路斯等早已强制客户资金隔离。而澳大利亚已经落后于其它国家开始执行这一规定。该修正案从提出到获得议会通过仅几个月的时间。

ASIC希望在8月8日前获得市场对咨询内容的反馈，预计今年10月公布最终的监管规定，新规有望在2018年4月4日开始生效。而澳大利亚客户资金隔离存放的规定也将在同一时间生效。